Données hébergées en France / UE

Agent IA finance Votre trésorerie, à jour chaque lundi.

Un agent IA finance relance vos clients selon vos règles, met à jour la prévision de trésorerie chaque semaine, contrôle les factures avant paiement et prépare les commentaires du reporting. La direction financière garde la main sur les paiements, les arbitrages et les chiffres publiés.

Concevoir mon agent finance Voir les cas d'usage

Journal d'exécutionClient C-0457

01Facture de 18 400 € échue depuis 15 joursTerminé
02Promesse de paiement du 3, non tenueTerminé
03Relance envoyée au service comptable du clientTerminé
04Mise en demeure prête, à validerEn attente

Pour: Directions financières
Connecté à: ERP, banques, BI
Hébergement: France / UE
Exemples: 5 cas d'usage

Qu'est-ce qu'un agent IA pour la finance ?

Un assistant qui prépare les chiffres et les relances, pour que la direction financière se consacre aux décisions.

Un agent IA pour la finance est un logiciel qui réunit les données de vos outils financiers, les rapproche, en tire des prévisions et des alertes, et prépare les actions courantes, comme une relance ou un commentaire d'écart, que la direction financière valide.

Une direction financière passe beaucoup de temps à réunir des chiffres avant de pouvoir les analyser. L'agent prend en charge cette collecte et la mise en forme : il relance les clients en retard, met à jour la prévision de trésorerie, vérifie les factures avant paiement et rédige un premier commentaire des écarts. Les arbitrages restent à vous.

Ce qui change pour la direction financière
Tâche	Aujourd'hui	Avec l'agent IA
Relances clients	Faites quand l'équipe a le temps, souvent trop tard.	Envoyées à chaque échéance, adaptées au client et à son historique.
Prévision de trésorerie	Un tableur mis à jour à la main, une fois par mois.	Prévision à 13 semaines recalculée chaque lundi à partir des banques et des échéances.
Paiements fournisseurs	Contrôles ponctuels, doublons découverts après coup.	Doublons, écarts de prix et changements de RIB signalés avant le paiement.
Reporting mensuel	Plusieurs jours pour consolider et commenter les écarts.	Chiffres consolidés et premiers commentaires d'écarts prêts à relire.

5 cas d'usage d'un agent IA en finance

Pour les directions financières qui veulent passer moins de temps à collecter et plus de temps à décider.

01
Relances clients et recouvrement amiable
L'agent suit chaque échéance et relance selon vos scénarios : ton adapté au client, rappel des conditions de paiement, des pénalités de retard et de l'indemnité forfaitaire de 40 € prévue par le Code de commerce. Il note les promesses de paiement, vérifie qu'elles sont tenues et prépare la mise en demeure quand il le faut.
Connecté à
Facturation, ERP, CRM, messagerie
Ce qui reste à votre équipe
Les clients stratégiques, les litiges et les mises en demeure.
02
Prévision de trésorerie
Chaque semaine, l'agent part des soldes bancaires, des factures clients et fournisseurs à échéance, des salaires et des échéances fiscales, puis met à jour la prévision à 13 semaines. Il compare la semaine écoulée à ce qui était prévu et explique les principaux écarts.
Connecté à
Banques, ERP, facturation, tableur
Ce qui reste à votre équipe
Les hypothèses et les décisions de financement.
03
Contrôle des factures et des paiements
Avant chaque campagne de paiement, l'agent rapproche les factures fournisseurs des commandes et des réceptions, repère les doublons et les écarts de prix, et signale tout changement de coordonnées bancaires d'un fournisseur, un procédé courant de fraude.
Connecté à
ERP, outil d'achats, banques
Ce qui reste à votre équipe
La validation des paiements et la vérification des changements de RIB.
04
Reporting et commentaires d'écarts
L'agent consolide les chiffres du mois, les compare au budget et à l'année précédente, et rédige un premier commentaire des écarts significatifs à partir des données détaillées, du type « marge en baisse de 2 points, liée au prix des matières sur la gamme B ». Le contrôleur de gestion relit, corrige et complète.
Connecté à
ERP, outil de BI, tableur
Ce qui reste à votre équipe
L'analyse, les explications données à la direction et les chiffres publiés.
05
Réponses aux questions financières
« Quel est notre délai moyen de paiement client ce trimestre ? » L'agent interroge vos données et répond avec le chiffre, la méthode de calcul et la source. Les opérationnels obtiennent leurs réponses sans solliciter la direction financière à chaque fois.
Connecté à
ERP, entrepôt de données, outil de BI
Ce qui reste à votre équipe
La définition des indicateurs et des droits d'accès.

Connecté à votre ERP, à vos banques et à vos outils de pilotage

Exemples d'outils auxquels l'agent se branche, par API ou par export. Ses accès bancaires sont en lecture seule par défaut.

ERP et comptabilité
- SAP
- Oracle NetSuite
- Microsoft Dynamics 365
- Sage
Banques et trésorerie
- EBICS
- Agicap
- Kyriba
- Qonto
Pilotage
- Power BI
- Excel
- Google Sheets
- Looker Studio

Votre logiciel n'apparaît pas ici ? L'agent peut aussi passer par une API, un webhook, un export de fichiers ou une boîte e-mail réservée à ses échanges.

Faire le point sur mes outils

Garde-fous

Aucun euro ne sort sans vous

Un agent qui touche aux flux financiers doit être plus encadré que tout autre. Nous fixons ces règles dès le cadrage et les inscrivons dans sa configuration.

Hébergement, modèles, accès : notre approche de la souveraineté

01
Aucun virement exécuté par l'agent
L'agent prépare les campagnes de paiement et les relances. Les virements suivent votre circuit de validation habituel et restent signés par des personnes habilitées.
02
Des accès bancaires en lecture seule
Par défaut, l'agent lit les relevés et les soldes sans pouvoir initier d'opération. Tout élargissement de ses droits est décidé avec vous et tracé.
03
La séparation des tâches respectée
Celui qui prépare n'est pas celui qui valide. L'agent s'insère dans vos contrôles internes sans les contourner, et chacune de ses actions figure dans un journal consultable par vos auditeurs.
04
Des chiffres traçables
Chaque montant de la prévision ou du reporting renvoie à sa source : écriture, facture, relevé. Vous savez d'où vient un chiffre avant de le présenter.

Par où commencer

Commencer par les relances clients

Le recouvrement se prête bien à un premier pilote : les règles existent, les données sont dans la facturation, et l'effet se lit directement dans le délai de paiement de vos clients.

Périmètre du pilote

L'agent relance les factures échues d'un portefeuille de clients selon vos scénarios, suit les promesses de paiement et prépare les mises en demeure. Pendant le pilote, votre credit manager valide chaque envoi sensible.

Ce que nous mesurons

01Délai moyen de paiement client (DSO)
02Montant des factures échues depuis plus de 30 jours
03Temps passé par l'équipe sur les relances

Réserver un atelier de cadrage

Premier échange gratuit et sans engagement.

Voir notre méthode en quatre étapes

Questions fréquentes sur l'agent IA en finance

Ce que les directeurs financiers et les trésoriers nous demandent avant de se lancer.

L'agent IA peut-il effectuer des paiements ?

Il prépare, il n'exécute pas. Les campagnes de paiement arrivent prêtes dans votre circuit de validation, et la signature des virements reste à des personnes habilitées. Ses accès bancaires sont en lecture seule par défaut.

Quelle différence avec un logiciel de gestion de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie centralise les flux et affiche des tableaux de bord. L'agent travaille avec lui : il relance, contrôle, rapproche et commente. Si vous utilisez déjà Agicap ou Kyriba, il s'appuie sur leurs données sans les remplacer.

Peut-on se fier aux chiffres produits par l'agent ?

Chaque chiffre renvoie à sa source et à sa méthode de calcul, ce qui permet de le vérifier. L'agent ne calcule pas les montants de tête : il interroge vos données et applique des formules définies avec vous. Les chiffres publiés passent toujours par une relecture humaine.

Les relances automatiques risquent-elles d'abîmer la relation client ?

Pas si elles sont bien réglées. Vous fixez le ton, le rythme et les exceptions par type de client. Les comptes stratégiques et les clients en litige sont exclus des envois automatiques et traités par votre équipe, avec un historique préparé par l'agent.

L'agent applique-t-il les règles françaises sur les délais de paiement ?

Oui, elles font partie de sa configuration : délai maximal de 60 jours après la date d'émission de la facture, ou de 45 jours fin de mois si le contrat le prévoit, pénalités de retard et indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement. Il les rappelle dans les relances et signale les factures fournisseurs qui risquent de dépasser ces délais.

Où sont hébergées nos données financières ?

En France ou dans l'Union européenne, chez des hébergeurs soumis au droit européen, ou sur vos propres serveurs. Elles ne servent à entraîner aucun modèle, et chaque accès est nominatif et journalisé.

Agents IA pour d'autres métiers

Chaque métier a ses logiciels, ses règles et ses tâches qui reviennent chaque semaine.

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Tâche

Aujourd'hui

Avec l'agent IA

Relances clients

Faites quand l'équipe a le temps, souvent trop tard.

Envoyées à chaque échéance, adaptées au client et à son historique.

Prévision de trésorerie

Un tableur mis à jour à la main, une fois par mois.

Prévision à 13 semaines recalculée chaque lundi à partir des banques et des échéances.

Paiements fournisseurs

Contrôles ponctuels, doublons découverts après coup.

Doublons, écarts de prix et changements de RIB signalés avant le paiement.

Reporting mensuel

Plusieurs jours pour consolider et commenter les écarts.

Chiffres consolidés et premiers commentaires d'écarts prêts à relire.

Commencer par les relances clients

Le recouvrement se prête bien à un premier pilote : les règles existent, les données sont dans la facturation, et l'effet se lit directement dans le délai de paiement de vos clients.

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Prévision de trésorerie

Contrôle des factures et des paiements

Reporting et commentaires d'écarts

Réponses aux questions financières

Connecté à votre ERP, à vos banques et à vos outils de pilotage

ERP et comptabilité

Banques et trésorerie

Pilotage

Aucun euro ne sort sans vous

Aucun virement exécuté par l'agent

Des accès bancaires en lecture seule

La séparation des tâches respectée

Des chiffres traçables

Commencer par les relances clients

Périmètre du pilote

Ce que nous mesurons

Questions fréquentes sur l'agent IA en finance

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Combien de factures échues dorment dans votre balance âgée ?

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ERP et comptabilité

Banques et trésorerie

Pilotage

Aucun euro ne sort sans vous

Aucun virement exécuté par l'agent

Des accès bancaires en lecture seule

La séparation des tâches respectée

Des chiffres traçables

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Périmètre du pilote

Ce que nous mesurons

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L'agent IA peut-il effectuer des paiements ?

Quelle différence avec un logiciel de gestion de trésorerie ?

Peut-on se fier aux chiffres produits par l'agent ?

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